Nell’articolo in cui ho fatto un esempio di consulenza finanziaria, ho consigliato una certa composizione di portafoglio al mio amico Fabio, per una somma da investire di circa 50.000€: siete curiosi di vedere come avrei effettivamente immesso gli ordini di acquisto?
Ovviamente è una simulazione, però serve a capire come si procede quando si opera una consulenza “avanzata”. Premessa: in banca, come presso qualunque altro operatore abilitato, la consulenza e gli ordini immessi devono essere SEMPRE “adeguati” e “appropriati” al profilo di rischio del cliente e del suo patrimonio, evitando per esempio la “concentrazione del rischio” (di cui magari parlerò in un altro articolo) ed eseguendo altri controlli che vengono effettuati automaticamente dalle procedure informatiche. Supponiamo che tutti questi controlli siano stati superati…
Ecco come avrei inserito gli ordini per Fabio, in base alla mia consulenza e alle scelte che poi avrei dovuto fare, fra le alternative proposte nei 5 punti del precedente articolo (se volete il dettaglio di ogni prodotto, potete cliccare sul codice ISIN):
- 30% = 15.000€ in ETF su Indici Azionari: ho scelto l’ETF Vanguard S&P 500 Ucits (isin IE00B3XXRP09)
- 30% = 15.000€ in Obbligazioni di Stato o Corporate di Alta Qualità: ho scelto l’obbligazione di stato Btp Italia Ot27 Eur (isin IT0005388175).
- 20% = 10.000€ in Azioni con Dividendo: ho scelto le azioni ENI (isin IT0003132476).
- 10% = 5.000€ in Fondi di Investimento in Immobili (REITs): ho scelto l’iShares European Property Yield UCITS ETF (isin IE00B0M63284).
- 10% = 5.000€ in Oro o Materie Prime: ho scelto il Vaneck Gold Miners Ucits ETF per l’oro (isin IE00BQQP9F84).
Ecco gli ordini eseguiti (transazioni):
Ecco la composizione del portafoglio, con le quantità e i valori acquistati:
Ecco la composizione a “torta” del portafoglio:
Ecco un riepilogo per tipologia di strumento:
Manca il meglio! Come sta andando questo portafoglio? Beh, è appena nato! Diamogli un po’ di tempo per “avviarsi”… seguitemi e lo monitoriamo insieme!
Attenzione: si tratta solo di una simulazione, anche se su dati reali. Avvaletevi sempre della consulenza di un operatore professionista prima di prendere qualunque decisione. Se avete dubbi o domande, scrivete tutto nei commenti; risposta garantita nel pieno rispetto della privacy.
Buon investimento!
UfficioFinanza.it – Domenico Guercia
