Se avete letto chi sono, avrete capito che mi diverto a mescolare competenze: ho una laurea in Informatica, ma lavoro in banca e la tentazione di agganciare l’intelligenza artificiale alla finanza è forte, quindi ci provo, e siccome la materia è nuova e vastissima comincio in stile “storiella” per non annoiare e non annoiarmi e se mi riesce bene, continuerò.
Marco è un giovane professionista con una grande passione per la tecnologia, ma quando si tratta di finanza e investimenti, beh, diciamo che preferirebbe guardare una serie su Netflix. Marco ha messo da parte una sommetta grazie al suo lavoro, ma ogni volta che pensa a come investirla, si sente come se stesse cercando di leggere un antico manoscritto egizio. E non è proprio qui che entra in gioco l’intelligenza artificiale (IA), pronta a cambiare le carte in tavola per Marco e per tutti coloro che si trovano nella sua stessa situazione?
Un Assistente Finanziario Digitale a Portata di Click
Marco smanetta su internet e scopre di poter accedere a servizi di consulenza finanziaria gestiti da IA, noti come “robo-advisor” (robo-consulenti…). Questi strumenti sono progettati per rendere l’investimento semplice, accessibile e, soprattutto, personalizzato. Marco decide di provare e si imbatte in una piattaforma che promette di guidarlo passo dopo passo.
Il Primo Incontro con l’IA
Dopo essersi registrato, Marco viene accolto da un’interfaccia amichevole che gli pone una serie di domande. Queste non riguardano solo la sua situazione finanziaria, ma anche i suoi obiettivi a lungo termine, le sue competenze, la sua tolleranza al rischio, le sue aspettative di rendimento e il suo interesse alla “sostenibilità”. Marco si rende subito conto che sta avendo una conversazione quasi umana con un sistema che utilizza algoritmi avanzati di intelligenza artificiale per comprendere le sue esigenze.
La Creazione di un Portafoglio Personalizzato
Basandosi sulle risposte di Marco, l’IA elabora una strategia d’investimento su misura per lui. Gli viene proposto un portafoglio diversificato, che include una miscela di azioni, obbligazioni, e forse anche qualche quota in fondi ETF sostenibili, dato l’interesse di Marco per la sostenibilità. L’IA spiega chiaramente perché ogni asset è stato scelto e come contribuisce agli obiettivi finanziari di Marco.
Investimento e Monitoraggio Automatici
Con un semplice clic, Marco dà il via ad una simulazione del suo piano d’investimento. L’IA non solo può eseguire fattivamente gli ordini di acquisto per conto suo, ma può monitorare costantemente il mercato per apportare eventuali aggiustamenti necessari al portafoglio e prima di farlo può anche chiedergli conferma tramite email. Marco può dormire sonni tranquilli sapendo che il suo investimento è costantemente sotto osservazione e adattato alle condizioni di mercato, senza che lui debba diventare un esperto di finanza “overnight”!
Vantaggi, Rischi e Considerazioni
L’uso dell’IA nel fornire consulenza finanziaria a Marco offre numerosi vantaggi: bassi costi di gestione, accessibilità h24, e decisioni basate su analisi di dati complessi. Tuttavia Marco, che è un ragazzo intelligente, sa anche che non deve affidarsi ciecamente alla tecnologia. È importante che continui a educarsi sulle basi dell’investimento e a mantenere un dialogo aperto non solo con la sua piattaforma IA, ma anche con la sua banca o il suo consulente finanziario, adattando le strategie in base all’evolversi dei suoi obiettivi finanziari e della sua situazione personale.
È solo l’inizio…
L’esempio di Marco illustra come l’intelligenza artificiale possa facilitare l’accesso alla consulenza finanziaria, rendendola un’opzione praticabile anche per chi, come lui, parte da zero. Questo non solo apre nuove possibilità per piccoli investitori ma li incoraggia anche a prendere in mano le redini della propria salute finanziaria con strumenti prima inimmaginabili.
E allora… benvenuti nell’era dell’investimento intelligente, dove la tecnologia IA è una preziosa alleata nel percorso verso la realizzazione dei nostri obiettivi.
Ah! Se vuoi sapere quale piattaforma finanziaria di tipo “robo-advisor” potrebbe aver usato Marco (a me non lo ha detto, è un po’ geloso delle sue scoperte), seguimi e proverò a fare delle ipotesi nei prossimi articoli.
Intanto il sottoscritto genera quasi tutte le immagini di questo blog con ChatGPT 4o (a pagamento), che a sua volta sfrutta DALL-E, il generatore di immagini IA.
Buon investimento!
UfficioFinanza.it – Domenico Guercia
