Le Gestioni Patrimoniali (GP), note anche come Discretionary Portfolio Management (DPM) in inglese, sono un servizio finanziario offerto da istituti di gestione del risparmio o da banche. In questo tipo di servizio, un team di gestori esperti gestisce un portafoglio di investimenti per conto dell’investitore, prendendo decisioni di investimento in modo discrezionale, cioè senza dover richiedere l’approvazione dell’investitore per ogni singola operazione. In pratica, una Gestione Patrimoniale è una forma di investimento che permette di affidare, tramite un mandato, l’investimento del proprio patrimonio ad un gestore.
In pratica, l’investitore affida il proprio capitale agli esperti della Gestione Patrimoniale, i quali si occupano di investire i fondi in una combinazione diversificata di attività finanziarie, come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, titoli di Stato, ecc. Gli investimenti sono scelti in base agli obiettivi di investimento e al profilo di rischio dell’investitore.
Ci sono diverse ragioni per cui la Gestione Patrimoniale può essere consigliata anche all’investitore prudente:
- Gestione professionale: La gestione del portafoglio è affidata a professionisti esperti e qualificati, i quali hanno una profonda conoscenza dei mercati finanziari e delle strategie di investimento.
- Diversificazione: La Gestione Patrimoniale mira a diversificare gli investimenti su una vasta gamma di attività finanziarie, riducendo il rischio complessivo del portafoglio.
- Personalizzazione: Il portafoglio è costruito tenendo conto degli obiettivi, delle esigenze e del livello di rischio specifici dell’investitore, offrendo una soluzione personalizzata.
- Monitoraggio costante: I gestori monitorano costantemente il portafoglio e apportano aggiustamenti in base alle condizioni di mercato, alle opportunità emergenti e agli obiettivi dell’investitore.
- Risparmio di tempo: L’investitore non deve preoccuparsi di seguire costantemente i mercati o prendere decisioni di investimento, poiché ciò viene gestito dai professionisti.
- Controllo e trasparenza: Nonostante la discrezionalità nella gestione, l’investitore ha accesso al rendiconto dettagliato delle attività e delle performance del portafoglio.
- Adattabilità: La Gestione Patrimoniale è adatta sia per investitori con capitali più modesti che per quelli con elevati patrimoni.
- Riduzione degli errori emotivi: L’investitore non è influenzato da emozioni come paura o euforia, che possono spesso portare a decisioni di investimento impulsiva e dannose.
- Pianificazione finanziaria: I gestori patrimoniali possono offrire consulenza e assistenza nella pianificazione finanziaria complessiva dell’investitore, aiutandolo a raggiungere i propri obiettivi nel lungo termine.
In sintesi una Gestione Patrimoniale (GP) è una forma di investimento che permette di affidare, tramite un mandato, l’investimento del proprio patrimonio ad un gestore.
Nonostante i numerosi potenziali vantaggi, è sempre importante sottolineare che ogni forma di investimento comporta un rischio intrinseco. Anche con la Gestione Patrimoniale, le performance positive passate non garantiscono rendimenti futuri, e l’investitore deve sempre essere consapevole delle possibili perdite. Pertanto, è essenziale parlarne a fondo con la propria banca di fiducia, oppure scegliere una società di gestione del risparmio o un consulente finanziario di fiducia e ben qualificato, per ottenere il massimo beneficio da tali servizi.
Buon investimento!
UfficioFinanza.it – Domenico Guercia
